IAS de niveau 1 - 150H

      - Niveau requis à l'entrée en formation ? Aucun
      - Conditions spécifiques et prérequis ? Aucun
      - Modalités d'admission : Admission sans disposition particulière
      - Présentiel ou à distance : Entièrement à distance
      - Informations sur les modalités pédagogiques : Attribution d'un tuteur disponible par téléphone, email ou encore via le chat.
       - Accès à la formation : Horaires libres, 24h/24 et 7j/7
       - Durée totale et délai d'accès de la formation (heures) : 150H sur 12 mois max à compter de la mise à disposition de l'accès formation

La Formation IAS de niveau 1 de 150H est une formation dont le contenu pédagogique répond aux obligations de droits en matière de connaissances que doivent acquérir les futurs IAS. 

Le contenu de la formation est conforme a l'arrêté du 23 juillet 2008 portant approbation des programmes de formation des d’Intermédiaires en Assurance.

La formation, de 150H est composée d'un ensemble de règles de droit, de connaissances théoriques, d'exercices de compréhension et d'entrainement.

La présente formation vise  :

1 - à faire acquérir au stagiaire le niveau de compétence professionnelle requis (habilitation professionnelle) pour l’exercice de la profession d'Intermédiaire en Assurance de niveau 1

2 - à lui permettre l’inscription au Registre Unique de l’ORIAS dans l'une des 3 catégories IAS

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De façon générale, la formation à pour but de :

- Connaître l’environnement réglementaire et les conditions d’exercice des IAS

- Maîtriser les principes techniques et juridiques et les règles de commercialisation des produits d'assurance

- Maîtriser l’environnement juridique et fiscal des opérations d'assurance, à partir de cas pratiques, les risques liés à l’étude et à la réalisation d’opérations d'assurances et réassurances

- Sensibiliser les souscripteurs à la notion de risque

- Maîtriser l’instruction des dossiers d'assurance

- Permettre l’accès à la profession en répondant aux exigences de capacité professionnelle pour être immatriculé(e) auprès de l'ORIAS

La formation dure 150 heures et le programme est conforme aux exigences règlementaires a l'arrêté du 23 juillet 2008 portant approbation des programmes de formation des d’Intermédiaires en Assurance.

Unité 1 : Les savoirs généraux
1. 1 La présentation du secteur de l'assurance

1. 1. 1 Données macro-économiques sur l'assurance.
1. 1. 2 Les rôles de l'assurance et de la réassurance.
1. 1. 3 Le marché européen de l'assurance.

1. 2 Les entreprises d'assurances

1. 2. 1 Les différentes formes d'entreprises.
1. 2. 2 L'agrément, le retrait d'agrément, le transfert de portefeuille, la liquidation.

1. 3 L'opération d'assurance

1. 3. 1 Définition.
1. 3. 2 Bases techniques : appréciation du risque, mutualisation, co-assurance, réassurance...
1. 3. 3 Mécanismes juridiques : assurance cumulative, sur-assurance, sous-assurance, règle proportionnelle...
1. 3. 4 Mécanismes de détermination de la prime / cotisation.
1. 3. 5 Les marchés publics.

1. 4 Les différentes catégories d'assurance

1. 4. 1 Assurances de personnes / assurances de biens et de responsabilité.
1. 4. 2 Assurances individuelles / assurances collectives.
1. 4. 3 Assurances obligatoires / assurances facultatives.
1. 4. 4 Assurances à caractère indemnitaire / assurances à caractère forfaitaire.
1. 4. 5 Assurances gérées en répartition / assurances gérées en capitalisation.

1. 5 L'intermédiation en assurance

1. 5. 1 Le champ d'application de la réglementation.
1. 5. 2 Les différentes catégories d'intervenants dans l'intermédiation.
1. 5. 3 Les conditions d'accès et d'exercice de l'activité d'intermédiation.
1. 5. 4 La responsabilité des intermédiaires.
1. 5. 5 La libre prestation de services et le libre établissement.
1. 5. 6 Le contrôle et les sanctions.
1. 5. 7 Les modes de distribution réglementés.

1. 6 La relation avec le client

1. 6. 1 Les informations à donner au client : information précontractuelle, information contractuelle, informations à produire par l'intermédiaire.
1. 6. 2 Le conseil adapté, la formalisation, le suivi du client.
1. 6. 3 La survenance et la gestion de l'événement garanti.
1. 6. 4 La protection du consommateur.
1. 6. 5 Les modes de règlement des litiges.
1. 6. 6 La déontologie.

1. 7 La lutte contre le blanchiment

1. 7. 1 La vérification d'identité.
1. 7. 2 La déclaration de soupçon.
1. 7. 3 Les procédures internes.

Unité 2 : Les assurances de personnes
incapacité invalidité-décès-dépendance-santé

2. 1 L'assurance contre les risques corporels
(incapacité-invalidité-décès)

2. 1. 1 Les règles de la sécurité sociale.
2. 1. 2 Les conditions de souscription et de tarification.
2. 1. 3 Les garanties et les exclusions.
2. 1. 4 Les prestations et leur règlement.

2. 2 La dépendance

2. 2. 1 Le risque dépendance : notion, caractéristiques.
2. 2. 2 Les conditions de souscription et de tarification.
2. 2. 3 Les garanties et leurs limites.
2. 2. 4 Les prestations et leur règlement.
2. 2. 5 Les services à la personne et les prestations d'assistance.

2. 3 L'assurance complémentaire santé

2. 3. 1 L'articulation de l'assurance maladie obligatoire et de l'assurance maladie complémentaire.
2. 3. 2 Les contrats responsables.
2. 3. 3 Les conditions de souscription et de tarification.
2. 3. 4 Les garanties et les exclusions.
2. 3. 5 Les prestations.
2. 3. 6 Les modes de règlement.

Unité 3 : Les assurances de personnes :
assurances vie et capitalisation
3. 1. La prise en compte des besoins

3. 1. 1 Les composantes du patrimoine.
3. 1. 2 Les régimes matrimoniaux et successoraux.
3. 1. 3 Les régimes obligatoires de retraite, la retraite complémentaire et surcomplémentaire.

3. 2. Les principales catégories de contrats

3. 2. 1 Assurances en cas de vie / assurances en cas de décès / assurances mixtes.
3. 2. 2 Contrats en euros et contrats en unités de compte.

3. 3 Les spécificités

3. 3. 1 La souscription du contrat.
3. 3. 2 Le paiement de la cotisation.
3. 3. 3 Le règlement des prestations.
3. 3. 4 La fiscalité.

Unité 4 : assurances de personnes : les contrats collectifs
4. 1 L'assurance de groupe

4. 1. 1 Définition.
4. 1. 2 Caractère obligatoire ou facultatif de l'adhésion.
4. 1. 3 Information due à l'adhérent.
4. 1. 4 Tarification et paiement des cotisations.
4. 1. 5 Paiement des prestations.
4. 1. 6 Spécificités de l'assurance emprunteur.

4. 2 Contrats collectifs au profit des salariés

4. 2. 1 Conditions de mise en place du contrat.
4. 2. 2 Contrats de prestations complémentaires de retraite.
4. 2. 3 Contrats de prévoyance complémentaire.
4. 2. 4 Régime fiscal et social des cotisations et prestations.

Unité 5 : Assurances de biens et de responsabilité
5. 1 L'appréciation et la sélection du risque

5. 1. 1 L'identification des besoins.
5. 1. 2 L'appréciation des risques encourus.
5. 1. 3 Les critères d'acceptation d'un risque.
5. 1. 4 La prévention et la protection.

5. 2 Les différents types de contrats

5. 2. 1 L'assurance automobile.
5. 2. 2 Les multirisques standards ».
5. 2. 3 Les assurances de responsabilité civile.
5. 2. 4 La protection juridique.
5. 2. 5 L'assistance.

5. 3 Les assurances des risques d'entreprises

5. 3. 1 La responsabilité civile des mandataires sociaux.
5. 3. 2 Les risques industriels.
5. 3. 3 La responsabilité civile professionnelle.
5. 3. 4 Les pertes d'exploitation.

5. 4 La présentation des garanties et la tarification
5. 5 La vie du contrat

5. 5. 1 Le paiement des cotisations.

5. 5. 2 Le règlement des sinistres.

La délivrance d’un livret de formation IOBSP Niveau 1, conforme à la Loi, permet de justifier le statut d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement, et d’accéder au Registre Unique tenu par l’ORIAS.

Suite à l'inscription à l'ORIAS vous pouvez exercer le métier d'Intermédiaire en Opérations Bancaires et Services de Paiement (Courtier en Crédit Immobilier, Mandataire exclusif ou pas en intermédiation, Mandataire en Regroupement de Crédits, etc..).

Le Mode de formation de notre centre est le FOAD (formation ouverte à distance), plus communément appelé E-learning.
Cependant, bien que distancielles, nos formations sont accompagnées par un tuteur pédagogique dédié, jouissant de plus de 25ans d'expérience en Intermédiation Bancaire.
Joignable directement par mail, téléphone ou via le chat, du lundi au samedi sauf jours fériés de 10h00 à 20h00, son role est de vous soutenir, de vous accompagner, mais surtout de vous former et vous informer durant toute la formation.

Le contenu des cours est principalement textuel.
Différents chapitres sont sanctionnés par des examens contenant des QCM et/ou Questions ouvertes pour une durée maximum d'1H.
La formation est ponctuée par un examen final de 5H, qui est une mise en relation virtuelle avec un client, et pour lequel nous vous demanderons d'analyser l'intégralité de la demande de financement du projet client.
 
La réussite finale de la formation est réputée validée avec une note moyenne d'au moins 70% connaissances acquises, conformément à la Loi.

Compte Personnel de Formation :

Les formations IOBSP et IAS ne sont plus éligibles au CPF à la demande du Ministère de l'Economie et des Finances (voir France Compétences)

Pole emploi

La formation IOBSP de niveau 1 pour 150H est tout à fait finançable par pole emploi, pour cela nous vous invitons a nous contacter au 07.69.00.14.36, afin que nous vous guidions dans votre démarche. Notre centre est habilité par Pole Emploi pour faire les démarches sur le extranet KAIROS.

Financement Personnel

Vous souhaitez financer personnellement votre formation, nous vous proposons de régler celle-ci en CB, ou par Paypal.

Pour avoir accès à cette formation il vous sera demandé de vous enregistrer, en cliquant sur le bouton S'enregistrer tout en haut du site.
Vous devrez renseigner vos noms, prénoms, email et creer votre mot de passe. (une question anti-spam anti-robot vous sera également posée).
Une fois enregistré(e), vous recevrez un email qui vous demandera de confirmer votre inscription.
Votre inscription étant confirmée, vous allez pouvoir choisir dans notre catalogue la formation souhaitée, la mettre dans votre panier et l'acheter.
Une fois achetée, votre formation sera immédiatement accessible sur la page Mes cours de votre espace stagiaire, il vous suffira de cliquer sur Accès formation pour démarrer celle-ci, et parcourir les contenus disponibles sur la droite de la formation, via un menu.
Concernant votre espace stagiaire, d'autres informations vous seront indiquées sur la page d'accueil de votre espace.
Concernant vos formations, des informations spécifiques aux contenus vous seront indiquées dés la page de présentation de la formation.
Les formations de niveau 1,2 et 3 sont disponibles 12mois, et les formations continues disponibles jusqu'au 31 décembre de chaque année.

Pour toute demande d'information complémentaire, nous vous invitons à nous contacter au 07.69.00.14.36.

Dés lors que vous aurez validé au moins 70% connaissances acquises, nous vous délivrerons un Livret de formation justifiant les 150H de formations, ainsi qu'un diplôme CF-IOBSP.